2023春ORSO資產檢討及分析

每年年頭都會有自己ORSO的檢討及調動。但去年九月時已改動過一次，加上今年頭大市沒有太大的改變。

於是乎我改為趁機分析一下公司所用的景順提供於ORSO幾款基金的表現。看看那隻基金最好表現以部署未來策略。

我先以時光倒流回到從前公司開始幫我們的ORSO找景順來管理後它所推出的基金作比較。

而每隻基金今天每定經歷過的歷史高位以及今天的價格作比較。

以歷史高位作比較，是假設當它出現時我決定向公司請辭退休所拿得到的退休金。而以今天則是假設今天退休所拿到的金額。這樣我便可比較未來何時退休會較安全。而即使未到歷史高位，只要資產組合是最高的話我也會安心退休。

景順ORSO所供的六隻基金我平時只會用增長和港元作互相調配。但我一直好奇另一隻債券基金應否加進組會之內所以才會有此分析。

但當比較過後發現了一隻黑馬，原來以50-50股票及債券作比例的基金竟是表現最好的。幸好我喜愛的增長基金一直也能排第二名算是相當不錯了。

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而令我有所驚奇的，是一直以為港元基金只會是一平或微向上的平線。誰知一看它竟然有17%增長的能力。若參考景順自己分析這基金自推出以來甚至有39%的增長。

雖然如此，港元基金仍是表現最差的基金。它只能用作避險用途在大跌市時泊入的避風港。

假如當年公司不是選Stephen而是選我作栽員，又或當時我自己起身作退休，從而拿得到當時最高位的退休金的話，拿著近二百萬的退休金應可有不少的選擇。

有了此教訓和經驗後，我仍有信心追回這約三十多萬的差額作退休用途。